businesssamrat : Votre partenaire en expertise financière
Accompagnement personnalisé pour maîtriser et optimiser votre vie financière à Paris et en Île-de-France
Découvrez comment nos experts certifiés vous accompagnent durablement dans la planification financière grâce à des conseils personnalisés, des outils interactifs et un suivi sur mesure adapté à vos objectifs de vie.
Consultation GratuiteAccompagnement personnalisé en finances personnelles
Gestion de budget personnalisée
Notre équipe propose un accompagnement individualisé pour la gestion de votre budget quotidien. Nous analysons vos revenus, dépenses et habitudes financières pour créer un plan budgétaire réaliste et durable, adapté à votre mode de vie parisien.
Planification d'objectifs de vie
Que vous souhaitiez acheter votre résidence principale, financer les études de vos enfants ou préparer un projet entrepreneurial, nous vous accompagnons dans la planification financière de vos grands projets de vie avec des stratégies adaptées au marché français.
Sécurisation de votre avenir
Nous vous conseillons sur les meilleures solutions d'assurance vie, de prévoyance et de protection financière pour sécuriser votre famille et vos proches face aux aléas de la vie, en tenant compte des spécificités réglementaires françaises.
Gestion d'actifs sur mesure
Solutions personnalisées pour la gestion de vos actifs financiers et immobiliers. Nous proposons des stratégies d'investissement adaptées aux différentes étapes de la vie et aux exigences spécifiques du marché français et européen.
Gestion de patrimoine et conseils en investissement
Approche complète de la gestion patrimoniale
businesssamrat propose une approche complète de la gestion patrimoniale adaptée à votre profil d'investisseur et à vos objectifs financiers. Notre expertise couvre l'ensemble des classes d'actifs disponibles sur les marchés français et internationaux.
Accompagnement dans vos choix de placements
Grâce à une veille permanente sur les tendances du marché et un suivi individualisé, nous vous guidons dans le choix de placements adaptés à votre situation : assurance vie, PEA, compte-titres, SCPI, immobilier locatif, ou encore investissements responsables.
Optimisation fiscale et performance
Nous aidons nos clients à faire fructifier leur capital tout en sécurisant leur avenir, en optimisant la fiscalité de leurs investissements et en diversifiant intelligemment leur portefeuille selon leur horizon de placement.
Bilan patrimonial gratuitStratégies de gestion de dettes et consolidation
Retrouvez votre équilibre financier
Nous accompagnons nos clients dans l'analyse détaillée et la restructuration intelligente de leurs dettes afin d'atteindre une stabilité financière durable et de réduire significativement le poids des intérêts sur leur quotidien.
Analyse personnalisée
- Audit complet de votre endettement
- Identification des priorités de remboursement
- Négociation avec les créanciers
- Plan de désendettement sur mesure
Formation pratique
- Ateliers de gestion budgétaire
- Outils de suivi des dépenses
- Stratégies d'épargne progressive
- Prévention du surendettement
Préparation à la retraite et optimisation fiscale
Constitution d'épargne retraite
Nos experts vous conseillent sur les meilleures stratégies pour constituer une épargne retraite solide : PER, PERP, assurance vie, immobilier locatif, en optimisant les avantages fiscaux disponibles.
Arbitrage entre produits
Analyse comparative des différents dispositifs de retraite complémentaire et arbitrage intelligent entre les solutions disponibles selon votre situation professionnelle et vos objectifs de revenus futurs.
Optimisation fiscale
Stratégies d'optimisation fiscale adaptées aux carrières en France : déductions fiscales, réductions d'impôts, choix de dispositifs de défiscalisation, transmission de patrimoine.
Programmes de littératie financière & ateliers pour particuliers
Sessions interactives et programmes de formation
businesssamrat organise régulièrement des sessions interactives et des programmes de formation pour améliorer la culture financière de chacun. Ces ateliers pratiques vous permettent de développer votre autonomie dans la gestion de vos finances personnelles.
Thématiques abordées :
- Comprendre les produits bancaires et leurs spécificités
- Décrypter les offres de crédit et éviter les pièges
- Anticiper l'évolution des marchés financiers
- Maîtriser les nouvelles réglementations fiscales
- Optimiser ses finances au quotidien
Coaching financier individuel et suivi personnalisé
Accompagnement exclusif avec nos coachs certifiés
Profitez d'un accompagnement exclusif avec nos coachs certifiés pour atteindre vos objectifs financiers les plus ambitieux. Notre approche personnalisée s'adapte à votre rythme et à vos contraintes.
Analyse de situation approfondie
Diagnostic complet de votre situation financière actuelle, identification de vos forces et axes d'amélioration, définition claire de vos priorités.
Plan d'action sur mesure
Élaboration d'une feuille de route personnalisée avec des étapes concrètes, des échéances réalistes et des indicateurs de suivi précis.
Suivi régulier et ajustements
Rendez-vous de suivi planifiés, ajustement de la stratégie selon l'évolution de votre situation, support continu pour maintenir votre motivation.
Conseils adaptatifs
Recommandations évolutives en fonction des événements de vie, des changements économiques et de l'actualité fiscale et réglementaire.
Gestion des finances pour travailleurs indépendants & freelances
Gestion de revenus irréguliers
Outils et stratégies spécifiques pour lisser vos revenus, constituer un fonds de roulement et anticiper les périodes creuses. Nous vous aidons à sécuriser votre trésorerie personnelle et professionnelle.
Anticipation des cotisations
Planification et provisionnement des cotisations sociales, charges fiscales et contributions obligatoires. Évitez les mauvaises surprises et optimisez votre trésorerie.
Optimisation du statut fiscal
Conseil sur le choix du statut le plus avantageux : micro-entreprise, EURL, SASU, portage salarial. Optimisation des déductions fiscales et de la rémunération.
Retraite autonome
Planification de la retraite pour les travailleurs indépendants : cotisations obligatoires, complémentaires facultatives, constitution d'un patrimoine de substitution.
Solutions de gestion financière pour familles monoparentales
Accompagnement spécialisé et bienveillant
businesssamrat comprend les défis particuliers des familles monoparentales et propose un accompagnement personnalisé pour optimiser votre gestion financière dans ce contexte spécifique.
Gestion de budget familial optimisée
Stratégies budgétaires adaptées aux contraintes d'un foyer monoparental, priorisation des dépenses, optimisation du pouvoir d'achat.
Maximisation des aides disponibles
Identification et optimisation de toutes les aides sociales, allocations familiales, crédits d'impôt et dispositifs de soutien auxquels vous avez droit.
Sécurité financière long terme
Conseils sur l'assurance, l'épargne pour enfants et les stratégies pour assurer la sécurité financière de votre famille sur le long terme.
Optimisation des finances pour expatriés à Paris
Expertise internationale pour votre installation à Paris
Nous accompagnons les expatriés dans la compréhension du système fiscal et bancaire français, en tenant compte de leur situation internationale complexe et de leurs objectifs de mobilité.
Système bancaire français
Ouverture de comptes, négociation des conditions bancaires, compréhension des produits d'épargne français, optimisation des frais bancaires internationaux.
Fiscalité internationale
Navigation dans la fiscalité française, conventions fiscales internationales, évitement de la double imposition, optimisation de votre statut fiscal.
Gestion multidevises
Stratégies de change, comptes multidevises, transferts internationaux optimisés, couverture du risque de change pour vos investissements.
Mobilité internationale
Solutions d'investissement adaptées à votre mobilité, planification fiscale en cas de retour au pays d'origine, continuité de votre épargne retraite.
Témoignages et études de cas : Histoires de réussite
"Grâce à businesssamrat, j'ai enfin réussi à structurer mes finances après mon divorce. Leur accompagnement bienveillant m'a permis de reprendre confiance et de sécuriser l'avenir de mes enfants. En 18 mois, j'ai constitué une épargne de précaution et optimisé mon budget familial."
"En tant que consultant freelance, mes revenus étaient très irréguliers. L'équipe d'businesssamrat m'a aidé à lisser ma trésorerie et à optimiser mon statut fiscal. Aujourd'hui, je gère sereinement mon activité et j'ai même pu investir dans l'immobilier locatif."
"Expatriée américaine à Paris, je ne comprenais rien au système fiscal français. businesssamrat m'a accompagnée dans toutes mes démarches et m'a fait économiser des milliers d'euros en optimisant ma situation. Un service professionnel et rassurant."
"Nous approchions de la retraite sans stratégie claire. businesssamrat nous a proposé un plan personnalisé qui nous permettra de maintenir notre niveau de vie. Leur expertise en optimisation fiscale nous fait économiser 8000€ par an d'impôts."
"Endettés suite à des investissements malheureux, nous étions désespérés. L'équipe nous a aidés à restructurer nos dettes et à retrouver l'équilibre. Trois ans plus tard, nous sommes propriétaires de notre résidence principale."
"Les ateliers de littératie financière ont transformé ma relation à l'argent. J'ai appris à budgéter, investir et négocier avec ma banque. Mes finances personnelles n'ont jamais été aussi saines. Une formation pratique et accessible."
Résultats concrets de nos accompagnements
L'équipe businesssamrat : Expertise, certification et engagement
Découvrez notre équipe de consultants et coachs financiers certifiés, leur parcours d'excellence et leur engagement envers les valeurs d'intégrité, de confidentialité et de proximité. Nous mettons la confiance et la transparence au cœur de chaque relation client.
Diplômée de l'ESSEC et certifiée CGPI, Marie possède 15 ans d'expérience en conseil patrimonial. Spécialisée dans l'accompagnement des cadres supérieurs et dirigeants, elle maîtrise parfaitement l'optimisation fiscale et la transmission de patrimoine.
Ancien banquier reconverti au coaching financier, Julien est certifié AMF et titulaire d'un Master en Finance. Il accompagne particulièrement les jeunes actifs et entrepreneurs dans la structuration de leurs finances personnelles et professionnelles.
Actuaire de formation avec 12 ans d'expérience en assurance vie, Claire est spécialisée dans la préparation à la retraite et les solutions de prévoyance. Elle conseille nos clients sur les stratégies d'épargne long terme et l'optimisation des contrats d'assurance.
Certifications et agréments
- Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI)
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Agrément ORIAS pour l'intermédiation en assurance
- Formation continue obligatoire respectée
- Adhésion à l'Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine
Nos valeurs fondamentales
- Intégrité : Transparence totale sur nos rémunérations et recommandations
- Confidentialité : Protection absolue de vos données personnelles
- Proximité : Relation de confiance et écoute personnalisée
- Excellence : Formation continue et veille réglementaire permanente
- Indépendance : Conseils objectifs sans conflits d'intérêts
Contactez un conseiller pour votre projet financier
Prenez rendez-vous avec nos experts businesssamrat pour un diagnostic personnalisé et gratuit. Ensemble, construisons votre stratégie financière sur mesure.
Nos coordonnées
7bis, Rue de la Paix
Suite 300
75002 Paris, France
+33 1 70 98 01 12
info@businesssamrat.com
Lundi - Vendredi : 9h00 - 18h00
Samedi : 9h00 - 13h00 (sur RDV)
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